Crypto Scams colocam em risco a segurança das criptomoedas

O aumento dos golpes com uso de criptomoedas anda de mãos dadas com o seu valor no mercado. Uma criptomoeda é uma moeda eletrônica que opera fora do controle de governos e bancos centrais, como o Banco Central do Brasil. Os proprietários mantêm criptomoedas, como Bitcoin, em carteiras eletrônicas, protegidas por senha e criptografia.

De acordo com o Code Market Cap, site de rastreamento de preços, o valor de mercado global da criptomoeda está atualmente em US$ 2 trilhões, com o Bitcoin liderando o setor, seguido pelo Ethereum. No entanto, atualmente existem mais de 8.000 criptomoedas que juntas abrem portas para muitos ataques cibernéticos.

De fato, em virtude do crescimento e supervalorização das criptomoedas, a fraude de criptomoedas deu um grande salto nos últimos anos. A Federal Trade Commission (FTC) recebeu quase 6.800 reclamações de golpes de investimento em criptomoedas de outubro de 2020 a março de 2021, contra 570 no mesmo período do ano anterior. As perdas relatadas cresceram mais de dez vezes para mais de US$ 80 milhões.

Além disso, o relatório Crypto Crimes de 2021 da empresa de análise de blockchain Chain Analysis,  mostra que o valor total das criptomoedas mantidas em endereços de carteiras ilícitas aumentou 79% durante 2021, chegando a US$ 14 bilhões.

Endereços de carteiras ilícitos no relatório da Chainalysis referem-se às carteiras onde os golpistas depositam o dinheiro que roubaram executando as estratégias de Crypto Scams.

Apesar da inovação e da alta tecnologia de todas as criptomoedas, muitos dos golpes relacionados são apenas versões modernas de fraudes clássicas

De modo geral, Cryptocurrency Scams ou simplesmente Crypto Scams, são crimes cibernéticos com o objetivo de obter acesso à carteira digital ou credenciais de autenticação para acesso a criptomoedas.

Em outras palavras, isso significa que os cibercriminosos tentam obter informações que lhes dão acesso a uma carteira digital ou outros tipos de informações privadas, como códigos de segurança. Em alguns casos, isso inclui até acesso ao hardware físico.

Na prática, Crypto Scams busca transferir criptomoeda diretamente para um cibercriminoso devido à falsificação de identidade, investimento fraudulento ou outras oportunidades de negócios por meios maliciosos.

Você pode transferir criptomoedas entre carteiras anonimamente para comprar uma pizza, vender um carro ou até mesmo pagar um resgate, desde que a outra parte na transação aceite criptomoedas.

Com uma moeda que você não pode tocar, ela é um meio que atende aos requisitos de um cibercrime, colocando em risco as operações financeiras e principalmente o conceito base das criptomoedas, a segurança.

Os tipos de golpes que empresas e usuários, investidores de criptomoedas, enfrentam podem ser muitos, desde esquemas ilícitos de enriquecimento rápido que realmente farão com que você perca dinheiro, até pagamentos de resgate de sequestro de dados, resultado de ataques de ransomware.

A criptografia nem sempre é segura

Por mais novo que a criptografia seja para o mundo, uma das formas mais comuns de golpe é quase tão antiga quanto a própria Internet. Embora uma transação criptográfica seja realmente segura, não há nada que impeça um golpista de criar um site falso que force o usuário a enviar criptomoeda ou até mesmo seu próprio dinheiro para um cibercriminoso, o phishing básico.

O invasor pode levá-lo a sites falsos por meio de um e-mail malicioso ou por meio de postagens nas mídias sociais, mensagens de texto e muitos outros canais. Esses sites geralmente comercializam algum esquema atraente em torno de criptomoedas ou NTFs, projetado para convencê-lo a gastar dinheiro. A transação também parece legítima, mas, na verdade, enviará dinheiro para criminosos.

Para identificar e evitar esses golpes, você deve evitar baixar quaisquer documentos de e-mails, mensagens ou sites desconhecidos. Você também deve verificar se as páginas da web que aceitam pagamentos são certificadas por https.

Fraudes de engenharia social e golpes amorosos

Como mencionado anteriormente, os golpes de criptografia se parecem muito com os golpes regulares da Internet. Portanto, não é surpresa que crimes amorosos, ou de romance como também são conhecidos, e engenharia social sejam comuns neste mundo.

Golpes de romance, são golpes em que um criminoso usa uma conta falsa para atrair vítimas com a perspectiva de um relacionamento romântico. Eles são geralmente realizados por meio de aplicativos de namoro e sites matrimoniais, onde as pessoas confiam rapidamente nos outros devido à natureza do aplicativo/site.

Uma vez que eles ganham a confiança das vítimas, eles pedem dinheiro e desaparecem com o resultado do golpe.

A estratégia tem dado certo e feito muitas vítimas. De acordo com o FBI, somente na cidade de São Francisco nos Estados Unidos, mais de US$ 64 milhões foram roubados em golpes amorosos em comparação com pouco mais de US$ 35 milhões ocorridos em 2020.

Esquemas falsos de investimento em criptomoedas

Muitos investidores de criptomoedas são enganados em grandes quantias em dinheiro quando iludidos a investir em uma criptomoeda falsa.

Na prática, os investidores recebem a informação de que a moeda foi criada a partir de tecnologias blockchain, sendo negociadas por grandes somas em dinheiro, o que, por sua vez, aumentaria seus retornos. No entanto, após cada transação realizada com sucesso, os investidores descobrem que a moeda não existe e que ela não é negociada em nenhuma bolsa.

Saiba o que fazer para investir com segurança em criptomoedas e evitar o Crypto Scams:

  • Promessas de grandes retornos garantidos ou alegações de que sua criptomoeda será multiplicada são sempre fraudes.
  • A criptomoeda em si é o investimento. Você ganha dinheiro se tiver a sorte de vendê-lo por mais do que pagou. Não confie em pessoas que dizem que conhecem um caminho melhor.
  • Se um interessado, o que inclui “contatos amorosos”, organização ou qualquer outra pessoa insistir em algum tipo de negócio com uso de criptomoeda, você pode apostar ser uma farsa.

Quem aposta no mercado de moedas digitais, precisa estar atento para uma série de detalhes que são específicos desse segmento. É preciso, por exemplo, ter cuidado com as interações online: procure verificar a confiança de sites e aplicativos, e-mails fraudulentos e sempre desconfie de ofertas que oferecem altos retornos financeiros por meio de investimentos ou mineração em criptomoedas. Busque fazer negócios sempre com empresas confiáveis.

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